2025年，加密貨幣市場將繼續快速增長，全球流通的加密貨幣超過10,000種。這種增長反映了人們對數字貨幣及其改變行業的潛力日益增長的興趣。加密貨幣現在是 Web3 生態系統的重要組成部分，該生態系統強調去中心化和區塊鏈技術。
要充分瞭解這些數字資產的影響，區分不同類型的加密貨幣至關重要。最常見的類別是 Layer-1、Layer-2、穩定幣和 DeFi（去中心化金融）代幣。每個類別都有獨特的用途，從基本的交易用途到支援去中心化的金融系統和增強區塊鏈性能。
本文旨在探討這些加密貨幣在 2025 年的主要功能和應用。我們將深入研究它們的使用方式、真實示例以及它們塑造數位金融和 Web3 發展未來的潛力。
如需進一步參考，您可以在此處查看加密貨幣市場的最新數據：幣市值.
如上一節所述，加密貨幣有不同的類型，每種都有自己的功能。最重要的類別之一是第 1 層加密貨幣。Layer-1 是區塊鏈網路的基礎層。它是所有交易發生和驗證的主要區塊鏈。簡單來說，它是保護和處理交易的“主”區塊鏈。沒有 Layer-1 區塊鏈，其他類型的加密貨幣就不會存在。
第 1 層區塊鏈負責交易驗證、新區塊的創建以及網路的安全性。它們確保每筆交易都由網路中的多個參與者（也稱為節點）進行驗證。一旦交易得到驗證，它就會被記錄在一個區塊中並添加到區塊鏈中，使其永久且不可篡改。
除了驗證交易外，Layer-1 區塊鏈還用於運行去中心化應用程式 （dApp）和智能合約.智慧合約是自動執行的合約，協定條款直接寫入代碼。dApp 是在區塊鏈而不是集中式伺服器上運行的應用程式，為使用者提供更高的安全性和對其數據的控制。
一些最著名的 Layer-1 加密貨幣包括比特幣 （BTC）,乙太坊 （ETH）,幣安幣 （BNB）和索拉納 （SOL）.這些中的每一個都在加密貨幣生態系統中發揮著重要作用。
比特幣 （BTC）由一位名叫中本聰的匿名人士（或一群人）於 2009 年創建。它是第一種使用區塊鏈技術的加密貨幣，至今仍是最廣泛認可和最有價值的加密貨幣。比特幣在工作量證明 （PoW）共識機制，礦工使用計算能力解決複雜的數學問題，以驗證交易並保護網路。該系統使比特幣高度安全且不易被篡改。
然而，與其他加密貨幣相比，PoW 系統也會導致交易速度變慢和能耗較高。比特幣交易可能需要幾分鐘才能完成，而網路每秒只能處理大約 7 筆交易 （tps）。
儘管存在這些限制，比特幣仍然是一種價值儲存手段和對沖通貨膨脹的工具。它通常被稱為「數字黃金」，因為許多投資者將其視為一種安全的資產，尤其是在經濟不確定時期。比特幣的有限供應量（僅存在 2100 萬枚 BTC）及其去中心化的性質繼續使其對個人和機構投資者具有吸引力。
比特幣主要用作價值儲存手段、投資資產和世界上某些傳統銀行業務較難獲得的地區的交換媒介。
乙太坊 （ETH）由 Vitalik Buterin 創建並於 2015 年推出，是市值第二大的加密貨幣。與比特幣不同，乙太坊不僅僅是一種數字貨幣，它還為去中心化應用程式 （dApp） 和智能合約提供了一個平臺。智慧合約是自動執行的合約，其條款直接寫入代碼行中。乙太坊支持這些合約的能力使其成為去中心化金融 （DeFi） 生態系統中的關鍵參與者。
乙太坊最初在類似於比特幣的工作量證明 （PoW） 系統上運行，但它正在過渡到權益證明 （PoS）隨著乙太坊 2.0 的推出。PoS 是一種更節能的共識機制，驗證者將他們的ETH 作為抵押品來驗證交易，而不是使用計算能力來挖礦。這種轉變旨在提高可擴充性、降低能耗和降低交易成本。
乙太坊的智能合約功能使 DeFi 協定、去中心化交易所 （DEX） 和非同質化代幣 （NFT） 的創建成為可能，顯著擴展了區塊鏈技術的用例。
乙太坊是許多 DeFi 專案、NFT 和基於區塊鏈的應用程式的基礎。它用於創建代幣、啟動首次代幣發行 （ICO） 以及實現基於智慧合約的自動化。
幣安幣 （BNB）由全球最大的加密貨幣交易所之一幣安於 2017 年推出。最初，BNB 是建立在乙太坊區塊鏈上的 ERC-20 代幣，但後來遷移到自己的區塊鏈上。幣安鏈，以促進幣安生態系統內更快、更便宜的交易。
BNB 主要用作實用代幣，用於支付 Binance 交易所的交易費用，包括交易和取款。Binance 使用者在使用 BNB 支付費用時可享受折扣，使其成為活躍交易者的熱門選擇。除了交易所之外，BNB 還被集成到幣安的去中心化交易所 （DEX） 和幣安智慧鏈 （BSC） 中，這是一個支援去中心化應用程式 （dApp） 和智慧合約開發的區塊鏈。
幣安幣的用例已經擴展到交易費用折扣之外。它還用於 Binance Launchpad 上的代幣銷售，以及 Binance 生態系統中的質押和治理。
BNB 用於交易費用折扣、在幣安智慧鏈 （BSC） 上質押以及通過 Binance Launchpad 參與代幣銷售。它還為 BSC 上的去中心化金融 （DeFi） 應用程式提供支援。
索拉納 （SOL）是一個相對較新的區塊鏈，因其高速交易能力和低交易費用而受到關注。Solana 旨在解決乙太坊和其他區塊鏈網路面臨的一些可擴展性問題。它使用一種獨特的共識機制，稱為歷史證明 （PoH），從而實現更快的區塊生產時間和更高效的交易處理。
Solana 能夠每秒處理超過 50,000 筆交易 （tps），是加密貨幣領域最快的區塊鏈之一。這使得它對需要高輸送量的應用程式極具吸引力，例如去中心化交易所 （DEX） 和 NFT 平臺。Solana 的交易費用也明顯低於乙太坊，使其成為開發人員和使用者更具成本效益的選擇。
Solana 的速度和低成本吸引了越來越多的開發人員，隨著眾多 dApp、DeFi 專案和 NFT 的推出，生態系統迅速擴大。
Solana 因其快速處理和低費用而被用於高頻交易、DeFi 應用程式、去中心化交易所 （DEX） 和 NFT 市場。
Layer-1 區塊鏈是整個加密貨幣生態系統的支柱。它們為去中心化網路提供基礎設施，確保安全性、交易驗證和智慧合約的執行。這些區塊鏈是處理、記錄和驗證所有交易的主要平臺，這使得它們對於維護數位貨幣的完整性和去中心化至關重要。
通過作為獨立網路運行，比特幣和乙太坊等第 1 層區塊鏈支援創建去中心化應用程式 （dApp）、智慧合約和各種基於區塊鏈的服務。沒有這些基礎區塊鏈，就沒有平臺可以構建或確保交易的去信任執行。例如，比特幣的 Layer-1 區塊鏈確保了 BTC 帳本的不變性，而乙太坊的 Layer-1 區塊鏈支援智慧合約的部署和去中心化金融 （DeFi） 協議的運行。
此外，Layer-1 區塊鏈對於支援整個網路的安全性和去中心化至關重要。他們使用的共識機制——無論是工作量證明 （PoW） 還是權益證明 （PoS）——都使網路能夠在不依賴中央機構的情況下驗證交易，這是區塊鏈技術的核心特徵。這些機制使參與者可以信任網路，而無需彼此瞭解或依賴仲介。
總之，Layer-1 區塊鏈是使整個加密貨幣生態系統能夠安全、去中心化地運行的核心基礎設施。它們提供了更複雜應用程式所需的安全性、可擴展性和可靠性，並且在 Web3 和去中心化金融的發展中的重要性怎麼強調都不為過。
而第 1 層區塊鏈構成了加密貨幣生態系統的基礎，第 2 層解決方案旨在提高這些網路的性能。Layer-2 在 Layer-1 區塊鏈之上工作，提高了它們的速度，降低了成本，並使它們更具可擴充性。這一點尤其重要，因為隨著越來越多的人使用區塊鏈網路，交易量會增加，從而導致處理時間變慢和費用增加。
第 2 層解決方案側重於兩個主要功能：鏈下交易和更快的執行速度.鏈下交易是指發生在主區塊鏈之外的交易。這些交易稍後在 Layer-1 區塊鏈上結算，這有助於防止主區塊鏈過載。因此，Layer-2 解決方案可以快速高效地處理大量交易，而不會減慢主網的速度。
通過從主區塊鏈卸載大量交易，Layer-2 解決方案大大提高了整個網路的可擴充性。這也減少了 Layer-1 的擁塞，使其能夠專注於其核心功能，而 Layer-2 則處理大部分交易量。
有幾種著名的 Layer-2 加密貨幣在市場上獲得了關注：
多邊形是使用最廣泛的 Layer-2 解決方案之一，旨在提高乙太坊網路的性能。乙太坊雖然在功能上具有革命性，但經常面臨交易速度慢、費用高的問題，尤其是在網路擁塞時。Polygon 透過提供與 Ethereum 一起工作的可擴充性解決方案來幫助緩解這些問題。
Polygon 啟用更快、更便宜的交易通過使用側鏈.側鏈是與乙太坊並行運行的區塊鏈，但它們不受其限制的約束。這些側鏈上的交易可以更快、更低成本地處理，然後在乙太坊主區塊鏈上結算。這使得乙太坊可以處理更多交易，而不會減慢或增加用戶的費用。
Polygon 的主要特點之一是它的與乙太坊的相容性，這意味著它可以支持現有的乙太坊 dApp（去中心化應用程式），而無需開發人員學習新工具或重寫代碼。這使得 Polygon 成為 DeFi 專案、NFT 和其他希望改善用戶體驗的 dApp 開發人員的熱門選擇。
Polygon 已迅速成為加密領域的頂級 Layer-2 解決方案。到 2024 年，其生態系統繼續發展，許多專案建立在其基礎設施上，使其成為乙太坊擴展戰略的核心部分。有關更多資訊，請查看 Polygon 的官方網站：Polygon.io.
堆疊 （STX）是建立在比特幣，最大、最安全的加密貨幣。雖然比特幣以強大且去中心化的價值儲存方式而聞名，但它本身並不支援智能合約或 dApp。Stacks 通過引入智慧合約和去中心化應用程式到比特幣，而無需改變比特幣的核心區塊鏈。
Stacks 的獨特之處在於它利用了比特幣的安全性和去中心化同時允許開發人員在其上構建新功能和應用程式。Stacks 使用名為轉移證明 （PoX），它將 Stacks 區塊鏈錨定到比特幣。通過這樣做，Stacks 繼承了比特幣的安全性，同時還啟用了新功能，例如智能合約,分詞化和DeFi 應用程式.
Stacks 使開發人員能夠創建智能合約和 dApp用清晰，一種專為可預測性和安全性而設計的新程式設計語言。這些智慧合約可用於創建去中心化金融 （DeFi） 解決方案、代幣化資產等，同時利用比特幣強大的網路。有關更多資訊，您可以訪問 Stacks 的官方網站：Stacks.org.
地幔是一種相對較新的第 2 層解決方案，旨在提高去中心化應用程式 （dApp） 的可擴展性和速度。它針對去中心化金融 （去中心化金融） 應用程式與不可替代代幣 （非同質化代幣），這需要快速的交易速度和較低的成本。Mantle 旨在為希望構建 DeFi 協定和 NFT 平台的開發人員提供高度可擴展的基礎設施，而不會面臨乙太坊等第 1 層區塊鏈上常見的性能瓶頸。
Mantle 的主要特點之一是它的多鏈架構，這使它能夠與多個區塊鏈（包括 Ethereum）進行交互。這為 dApp 開發人員提供了一個靈活的環境，並確保 Mantle 可以提供更快的交易時間，同時保持與其他區塊鏈網路的互作性。
特別是，Mantle 對 DeFi 和 NFT 的關注使其成為希望構建高性能應用程式的開發人員的有吸引力的平臺。通過降低交易費用和提高交易速度，Mantle 將自己定位為兩者的首選解決方案DeFi 協定和NFT 市場需要高度可擴充性。有關更多資訊，請訪問 Mantle 官方網站：地幔.
Layer-2 解決方案可以是獨立的區塊鏈，也可以是連接到 Layer-1 的網路。在某些情況下，Layer-2 可以作為支付管道，其中兩個或多個用戶進行交易，而無需等待每筆交易都記錄在主區塊鏈上。相反，使用者相信最終結算將記錄在 Layer-1 區塊鏈上。
這種靈活性使 Layer-2 能夠服務於廣泛的用例，從簡單的支付到複雜的去中心化金融 （DeFi） 應用程式。第 2 層解決方案還為區塊鏈網路提供了一種處理更高交易量並提供更快確認時間的方法，這對於主流採用至關重要。
正如我們之前討論的，像比特幣 （BTC）和乙太坊 （ETH）已經徹底改變了數位世界，但它們也帶來了一個主要問題：揮發性.這些加密貨幣的價值可能會迅速變化，這使得它們難以用於日常交易或作為穩定的價值儲存手段。這是穩定幣請進。
穩定幣是一種加密貨幣，旨在最大限度地減少價格波動。與比特幣不同，比特幣的價值可以在一天內上漲或下跌數千美元，而穩定幣則與穩定的資產，例如法定貨幣就像美元.這意味著 1 個穩定幣總是價值 1 美元或接近 1 美元，這使得它們更具可預測性。
穩定幣通過法定貨幣或其他資產儲備的支援來保持其價值。例如泰達幣 （USDT）是使用最廣泛的穩定幣之一，由美元支援。這意味著每發行一張 USDT，都有等量的美元儲備，以確保其價值保持穩定。
另一種類型的穩定幣是演算法穩定幣，它使用智慧合約根據需求控制其供應。例如戴是一種去中心化的穩定幣，其價值由抵押資產和智慧合約維護，而不是由法定貨幣直接支援。
一些市值最高的最受歡迎的穩定幣包括：
穩定幣在使加密貨幣更適合方面發揮著至關重要的作用每日交易和價值儲存.例如，企業可以使用穩定幣來接收付款，因為知道代幣的價值將保持一致，不會像比特幣或乙太坊那樣波動。
它們還廣泛用於DeFi （去中心化金融）應用程式，用戶借出、借入穩定幣或賺取穩定幣利息。因為它們的價值保持相對穩定，所以它們為這些活動提供了比其他加密貨幣更安全的選擇。
隨著穩定幣的興起，加密貨幣領域的另一個重大發展是DeFi （去中心化金融）.DeFi 旨在重建傳統的金融服務，例如借貸和交易，但不依賴銀行等中心化機構。DeFi 建立在區塊鏈技術之上，與之相關的代幣對其功能至關重要。
DeFi 代幣是用於為去中心化金融應用程式提供動力的數字資產。這些代幣在 DeFi 生態系統中有多種用途，例如治理、質押和獎勵參與者。與銀行和機構控制交易和決策的傳統金融系統不同，DeFi 代幣允許使用者控制。它們通過確保參與者對系統的規則和治理有發言權，實現了金融的去中心化性質。
DeFi 代幣在支援去中心化金融服務方面發揮著至關重要的作用。例如，許多DeFi平臺使用其原生代幣來允許使用者對治理決策進行投票，例如協議升級或利率變化。這些令牌還可用於樁並參與流動性池，為DeFi平臺的運行提供流動性。作為回報，使用者可以以額外代幣的形式獲得獎勵，從而激勵參與生態系統。
去中心化金融代幣通常旨在獎勵用戶的參與。在許多情況下，用戶可以通過向去中心化交易所 （DEX） 提供流動性、在借貸平臺上借出加密貨幣或通過治理機制對重要決策進行投票來賺取代幣。這些激勵措施有助於鼓勵 DeFi 生態系統的積极參與和發展。
一些 DeFi 代幣也用於質押，用戶將他們的代幣鎖定在智能合約中，以説明保護網路並獲得獎勵作為回報。這類似於在傳統儲蓄帳戶中賺取利息，但該過程是去中心化的，不涉及任何集中機構。
幾種 DeFi 代幣在使用和市值方面處於市場領先地位。這些包括：
雖然加密貨幣領域的許多代幣通常被視為投機性資產，但 DeFi 代幣具有超越價格投機的獨特作用。它們不僅僅是為了利潤而交易，而是去中心化金融系統的支柱。DeFi 代幣促進了真正的金融活動，如借貸、質押和治理，創建了一個獨立於傳統金融機構運作的金融生態系統。
此外，DeFi 代幣為普惠金融允許任何有互聯網連接的人在不需要銀行賬戶的情況下訪問金融服務。這對於傳統銀行業務機會有限的地區的個人來說尤其有價值。
第 1 層指基礎區塊鏈架構，負責加密貨幣的主要功能。這些區塊鏈管理交易處理、安全性和智慧合約執行。常見的第 1 層加密貨幣包括比特幣 （BTC）,乙太坊 （ETH）,幣安幣 （BNB）和索拉納 （SOL）.它們通常是區塊鏈生態系統的基礎構建塊，並支援去中心化應用程式 （dApp） 和交易。
第 2 層解決方案建立在第 1 層區塊鏈之上，以提高其可擴充性、速度和效率。第 2 層網路在鏈下處理交易，允許更快的執行速度，同時減少主區塊鏈上的擁塞。流行的第 2 層解決方案包括多邊形 （MATIC）,堆疊 （STX）和無法變 X （IMX）.這些網路有助於提高第 1 層區塊鏈的性能，而不會影響安全性。
穩定幣是旨在通過與傳統資產挂鉤來保持穩定價值的加密貨幣，例如美元.與比特幣等波動性較大的加密貨幣不同，穩定幣提供價格穩定性，使其成為日常交易和價值儲存的理想選擇。穩定幣的常見示例包括泰達幣 （USDT）,美元硬幣 （USDC）,戴和FDUSD （外國結算美元）.穩定幣廣泛用於去中心化金融 （DeFi） 應用，並作為加密市場的交換媒介。
穩定幣通過以下方式保持其價值抵押使用法定貨幣或其他資產。例如USDT （泰達幣）由儲備金美元支援，以及戴由其他加密貨幣抵押。一些穩定幣，如戴，還可以使用智慧合約來管理他們的供應並保持價格穩定。這些機制有助於確保 1 個穩定幣等於大約 1 美元，無論市場波動如何。
DeFi（去中心化金融）代幣是在去中心化金融平臺中使用的數字資產，用於促進借貸、質押和治理等服務。這些代幣的力量DeFi 應用程式 （dApp），通常用於治理投票、質押以保護網路或賺取獎勵。流行的DeFi代幣示例包括雪崩 （AVAX）,鏈環 （LINK）,Internet Computer （ICP） 互聯網電腦和戴.
DeFi 代幣不僅用於投機，而且在去中心化金融生態系統中具有實際應用。它們允許用戶參與去中心化治理，通過質押保護網路，並通過提供流動性獲得獎勵。
DeFi 代幣對 Web3.0 生態系統的發展至關重要，因為它們能夠去中心化金融服務無需依賴傳統銀行或金融機構。它們為任何有互聯網連接的人提供金融包容性，其去中心化的性質確保了透明度和安全性。DeFi 代幣還通過質押、流動性提供和治理投票來激勵用戶參與生態系統。
