Em 2024, o mercado de criptomoedas continua a crescer rapidamente, com mais de 10.000 criptomoedas em circulação em todo o mundo. Esse crescimento reflete o crescente interesse em moedas digitais e seu potencial para transformar indústrias. As criptomoedas são agora uma parte importante do ecossistema Web3, que enfatiza a descentralização e a tecnologia blockchain.
Para entender completamente o impacto desses ativos digitais, é crucial distinguir entre os diferentes tipos de criptomoedas. As categorias mais comuns são tokens Layer-1, Layer-2, stablecoins e DeFi (Finanças Descentralizadas). Cada categoria serve a um propósito único, desde o uso transacional básico até o suporte a sistemas financeiros descentralizados e o aprimoramento do desempenho do blockchain.
Este artigo tem como objetivo explorar as principais funções e aplicações dessas criptomoedas em 2024. Vamos nos aprofundar em como eles são usados, seus exemplos do mundo real e seu potencial para moldar o futuro das finanças digitais e do desenvolvimento da Web3.
Para mais referências, você pode verificar os dados mais recentes sobre o mercado de criptomoedas aqui:CoinMarketCap.
Conforme mencionado na seção anterior, as criptomoedas vêm em diferentes tipos, cada uma com sua própria função. Uma das categorias mais importantes éCamada-1criptomoedas. A camada 1 é a camada base das redes blockchain. Ele serve como o blockchain principal onde todas as transações ocorrem e são validadas. Em termos simples, é o blockchain "principal" que protege e processa as transações. Sem blockchains de camada 1, outros tipos de criptomoedas não existiriam.
As blockchains de camada 1 são responsáveis pela validação da transação, pela criação de novos blocos e pela segurança da rede. Eles garantem que cada transação seja verificada por vários participantes da rede (também conhecidos como nós). Depois que uma transação é validada, ela é registrada em um bloco e adicionada ao blockchain, tornando-a permanente e inviolável.
Além de validar transações, blockchains de camada 1 são usados para executaraplicativos descentralizados (dApps)econtratos inteligentes. Os contratos inteligentes são contratos autoexecutáveis com os termos do contrato diretamente escritos no código. Os dApps são aplicativos executados em um blockchain em vez de um servidor centralizado, oferecendo aos usuários maior segurança e controle sobre seus dados.
Algumas das criptomoedas de camada 1 mais conhecidas incluemBitcoin (BTC),Ethereum (ETH),Binance Coin (BNB)eSolana (SOL). Cada um deles desempenha um papel significativo no ecossistema de criptomoedas.
Bitcoin (BTC)foi criado em 2009 por uma pessoa anônima (ou grupo de pessoas) conhecida como Satoshi Nakamoto. Foi a primeira criptomoeda a usar a tecnologia blockchain e continua sendo a criptomoeda mais amplamente reconhecida e valiosa atualmente. O Bitcoin opera em umprova de trabalho (PoW)mecanismo de consenso, onde os mineradores usam poder computacional para resolver problemas matemáticos complexos, a fim de validar transações e proteger a rede. Este sistema torna o Bitcoin altamente seguro e resistente a adulterações.
No entanto, o sistema PoW também leva a velocidades de transação mais lentas e maior consumo de energia em comparação com outras criptomoedas. As transações de Bitcoin podem levar vários minutos para serem concluídas e a rede pode lidar com apenas cerca de 7 transações por segundo (tps).
Apesar dessas limitações, o Bitcoin continua sendo uma reserva de valor e uma proteção contra a inflação. Muitas vezes é chamado de "ouro digital" porque muitos investidores o veem como um ativo seguro, especialmente em tempos de incerteza econômica. A oferta limitada do Bitcoin (apenas 21 milhões de BTC existirão) e sua natureza descentralizada continuam a torná-lo atraente para investidores individuais e institucionais.
O Bitcoin é usado principalmente como reserva de valor, ativo de investimento e meio de troca em certas áreas do mundo onde o banco tradicional é menos acessível.
Ethereum (ETH), criada por Vitalik Buterin e lançada em 2015, é a segunda maior criptomoeda por capitalização de mercado. Ao contrário do Bitcoin, o Ethereum foi projetado para ser mais do que apenas uma moeda digital - ele fornece uma plataforma para aplicativos descentralizados (dApps) e contratos inteligentes. Contratos inteligentes são contratos autoexecutáveis com termos escritos diretamente em linhas de código. A capacidade do Ethereum de oferecer suporte a esses contratos o torna um participante importante no ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi).
O Ethereum inicialmente operava em um sistema de prova de trabalho (PoW), semelhante ao Bitcoin, mas está em processo de transição paraprova de participação (PoS)com a introdução do Ethereum 2.0. O PoS é um mecanismo de consenso mais eficiente em termos de energia, em que os validadores apostam seu ETH como garantia para verificar as transações, em vez de usar o poder computacional para minerar. Essa mudança visa melhorar a escalabilidade, reduzir o consumo de energia e diminuir os custos de transação.
A funcionalidade de contrato inteligente do Ethereum permitiu a criação de protocolos DeFi, exchanges descentralizadas (DEXs) e tokens não fungíveis (NFTs), expandindo significativamente os casos de uso da tecnologia blockchain.
Ethereum é a base para muitos projetos DeFi, NFTs e aplicativos baseados em blockchain. Ele é usado para criar tokens, lançar ofertas iniciais de moedas (ICOs) e permitir a automação baseada em contratos inteligentes.
Binance Coin (BNB)foi lançado em 2017 pela Binance, uma das maiores exchanges de criptomoedas do mundo. Inicialmente, o BNB era um token ERC-20 construído na blockchain da Ethereum, mas depois migrou para sua própria blockchain,Cadeia Binance, para facilitar transações mais rápidas e baratas dentro do ecossistema Binance.
O BNB é usado principalmente como um token de utilidade para pagar taxas de transação na exchange Binance, tanto para negociação quanto para saques. Os usuários da Binance recebem descontos ao pagar taxas com BNB, tornando-a uma escolha popular para traders ativos. Além da exchange, o BNB também foi integrado à exchange descentralizada (DEX) da Binance e à Binance Smart Chain (BSC), uma blockchain que suporta o desenvolvimento de aplicativos descentralizados (dApps) e contratos inteligentes.
Os casos de uso da Binance Coin se expandiram além dos descontos nas taxas de negociação. Também é usado para vendas de tokens no Binance Launchpad, bem como para staking e governança no ecossistema Binance.
O BNB é usado para descontos em taxas de negociação, staking na Binance Smart Chain (BSC) e participação em vendas de tokens por meio do Binance Launchpad. Ele também alimenta aplicativos de finanças descentralizadas (DeFi) no BSC.
Solana (SOL)é uma blockchain relativamente mais nova que ganhou atenção por seus recursos de transação de alta velocidade e baixas taxas de transação. Solana foi projetado para resolver alguns dos problemas de escalabilidade enfrentados pelo Ethereum e outras redes blockchain. Ele usa um mecanismo de consenso exclusivo chamadoProva de História (PoH), o que permite tempos de produção de blocos mais rápidos e processamento de transações mais eficiente.
Com a capacidade de lidar com mais de 50.000 transações por segundo (tps), Solana é uma das blockchains mais rápidas no espaço de criptomoedas. Isso o torna altamente atraente para aplicativos que exigem alto rendimento, como exchanges descentralizadas (DEXs) e plataformas NFT. As taxas de transação da Solana também são significativamente mais baixas do que as do Ethereum, tornando-a uma escolha mais econômica para desenvolvedores e usuários.
A velocidade e os baixos custos da Solana atraíram um número crescente de desenvolvedores, e o ecossistema se expandiu rapidamente com o lançamento de vários dApps, projetos DeFi e NFTs.
Solana é usada em negociações de alta frequência, aplicativos DeFi, exchanges descentralizadas (DEXs) e mercados NFT devido ao seu processamento rápido e taxas baixas.
As blockchains de camada 1 são a espinha dorsal de todo o ecossistema de criptomoedas. Eles fornecem a infraestrutura fundamental para redes descentralizadas, garantindo segurança, validação de transações e execução de contratos inteligentes. Essas blockchains servem como a principal plataforma onde todas as transações são processadas, registradas e verificadas, tornando-as cruciais para manter a integridade e a descentralização das moedas digitais.
Ao operar como redes independentes, blockchains de camada 1 como Bitcoin e Ethereum permitem a criação de aplicativos descentralizados (dApps), contratos inteligentes e vários serviços baseados em blockchain. Sem essas blockchains fundamentais, não haveria plataforma para construir ou garantir a execução de transações sem confiança. Por exemplo, a blockchain de camada 1 do Bitcoin garante a imutabilidade do livro-razão BTC, enquanto a blockchain de camada 1 da Ethereum suporta a implantação de contratos inteligentes e a operação de protocolos de finanças descentralizadas (DeFi).
Além disso, as blockchains de camada 1 são essenciais para apoiar a segurança e a descentralização da rede geral. Os mecanismos de consenso que eles usam - seja proof-of-work (PoW) ou proof-of-stake (PoS) - permitem que a rede verifique as transações sem depender de uma autoridade central, que é um recurso central da tecnologia blockchain. Esses mecanismos possibilitam que os participantes confiem na rede sem precisar se conhecer ou depender de intermediários.
Em resumo, as blockchains de camada 1 são a infraestrutura central que permite que todo o ecossistema de criptomoedas funcione de forma segura e descentralizada. Eles fornecem a segurança, escalabilidade e confiabilidade necessárias para aplicativos mais complexos, e sua importância não pode ser exagerada no desenvolvimento da Web3 e das finanças descentralizadas.
EnquantoCamada-1blockchains formam a base do ecossistema de criptomoedas,Camada 2As soluções são projetadas para melhorar o desempenho dessas redes. A Layer-2 funciona em cima das blockchains da Layer-1, aumentando sua velocidade, reduzindo custos e tornando-as mais escaláveis. Isso é particularmente importante porque, à medida que mais pessoas usam redes blockchain, o volume de transações aumenta, levando a tempos de processamento mais lentos e taxas mais altas.
As soluções de camada 2 se concentram em dois recursos principais:Transações fora da cadeiaeVelocidades de execução mais rápidas. Transações off-chain referem-se a transações que ocorrem fora do blockchain principal. Essas transações são posteriormente liquidadas na blockchain de Camada 1, o que ajuda a evitar que a blockchain principal fique sobrecarregada. Como resultado, as soluções de Camada 2 podem processar um grande número de transações de forma rápida e eficiente, sem diminuir a velocidade da rede principal.
Ao descarregar um número significativo de transações do blockchain principal, as soluções de Camada 2 melhoram muito a escalabilidade de toda a rede. Isso também reduz o congestionamento na Camada 1, permitindo que ela se concentre em suas funções principais, enquanto a Camada 2 lida com a maior parte do volume de transações.
Existem várias criptomoedas de Camada 2 conhecidas que ganharam força no mercado:
Polígonoé uma das soluções de Camada 2 mais amplamente utilizadas, projetada para melhorar o desempenho da rede Ethereum. O Ethereum, embora revolucionário em suas capacidades, geralmente enfrenta problemas de velocidades de transação lentas e altas taxas, especialmente quando a rede está congestionada. A Polygon ajuda a aliviar esses problemas, fornecendo uma solução de escalabilidade que funciona junto com o Ethereum.
O Polygon permiteTransações mais rápidas e baratasatravés do uso decadeias laterais. Sidechains são blockchains que são executadas em paralelo ao Ethereum, mas não são limitadas por suas limitações. As transações nessas sidechains podem ser processadas mais rapidamente e a um custo menor e, posteriormente, liquidadas na blockchain principal do Ethereum. Isso permite que o Ethereum lide com mais transações sem diminuir a velocidade ou aumentar as taxas para os usuários.
Uma das principais características do Polygon é o seucompatibilidade com Ethereum, o que significa que ele pode suportar dApps Ethereum existentes (aplicativos descentralizados) sem exigir que os desenvolvedores aprendam novas ferramentas ou reescrevam seu código. Isso tornou o Polygon uma escolha popular para projetos DeFi, NFTs e outros desenvolvedores de dApps que buscam melhorar a experiência do usuário.
A Polygon tornou-se rapidamente uma das principais soluções de Camada 2 no espaço criptográfico. Em 2024, seu ecossistema continua a crescer, com vários projetos construídos em sua infraestrutura, tornando-o uma parte central da estratégia de dimensionamento da Ethereum. Para mais informações, confira o site oficial da Polygon:Polygon.io.
Pilhas (STX)é uma solução de Camada 2 construída sobreBitcoin, a maior e mais segura criptomoeda. Embora o Bitcoin seja conhecido por ser uma reserva de valor robusta e descentralizada, ele não oferece suporte nativo a contratos inteligentes ou dApps. Stacks resolve isso trazendoContratos inteligentes e aplicativos descentralizadospara o Bitcoin sem alterar o blockchain principal do Bitcoin.
A abordagem única do Stacks é que ele aproveita o BitcoinSegurança e descentralizaçãoenquanto permite que os desenvolvedores criem novos recursos e aplicativos em cima dele. O Stacks usa um protocolo chamadoComprovante de Transferência (PoX), que ancora a blockchain Stacks ao Bitcoin. Ao fazer isso, o Stacks herda a segurança do Bitcoin, ao mesmo tempo em que permite novas funcionalidades comocontratos inteligentes,TokenizaçãoeAplicativos DeFi.
O Stacks possibilita que os desenvolvedores criemcontratos inteligentes e dAppsUsandoClareza, uma nova linguagem de programação projetada para previsibilidade e segurança. Esses contratos inteligentes podem ser usados para criar soluções de finanças descentralizadas (DeFi), ativos tokenizados e muito mais, ao mesmo tempo em que aproveitam a rede robusta do Bitcoin. Para mais informações, você pode visitar o site oficial do Stacks:Stacks.org.
Mantoé uma solução de Camada 2 relativamente nova projetada para melhorar a escalabilidade e a velocidade de aplicativos descentralizados (dApps). Ele é otimizado para finanças descentralizadas (Defi) e as criptofichas não fungíveis (NFTs), que exigem velocidades de transação rápidas e baixos custos. O Mantle visa fornecer uma infraestrutura altamente escalável para desenvolvedores que desejam construir protocolos DeFi e plataformas NFT sem enfrentar os gargalos de desempenho comuns em blockchains de camada 1 como o Ethereum.
Uma das principais características do Mantle é o seuArquitetura multi-cadeia, o que lhe permite interagir com várias blockchains, incluindo a Ethereum. Isso fornece um ambiente flexível para desenvolvedores de dApps e garante que o Mantle possa oferecer tempos de transação mais rápidos, mantendo a interoperabilidade com outras redes blockchain.
Em particular, o foco do Mantle em DeFi e NFTs o tornou uma plataforma atraente para desenvolvedores que buscam criar aplicativos de alto desempenho. Ao reduzir as taxas de transação e melhorar as velocidades de transação, a Mantle está se posicionando como uma solução ideal para ambosProtocolos DeFieMercados NFTque exigem um alto nível de escalabilidade. Para mais informações, visite o site oficial do Mantle:Manto.
As soluções de Camada 2 podem ser blockchains independentes ou redes que se conectam à Camada 1. Em alguns casos, a Camada 2 pode operar como umCanal de pagamento, onde dois ou mais usuários fazem transações sem esperar que cada transação seja registrada no blockchain principal. Em vez disso, os usuários confiam que a liquidação final será registrada na blockchain da Camada 1.
Essa flexibilidade permite que a Layer-2 atenda a uma ampla gama de casos de uso, desde pagamentos simples até aplicativos complexos de finanças descentralizadas (DeFi). As soluções de camada 2 também fornecem uma maneira para as redes blockchain lidarem com volumes de transações mais altos e fornecerem tempos de confirmação mais rápidos, o que é essencial para a adoção geral.
Como discutimos anteriormente, criptomoedas comoBitcoin (BTC)eEthereum (ETH)revolucionaram o mundo digital, mas eles vêm com um grande problema:volatilidade. O valor dessas criptomoedas pode mudar rapidamente, o que as torna difíceis de usar para transações diárias ou como uma reserva estável de valor. É aqui queMoedas EstáticasPode entrar.
Stablecoins são um tipo de criptomoeda projetada para minimizar as flutuações de preços. Ao contrário do Bitcoin, cujo valor pode subir ou cair milhares de dólares em um único dia, as stablecoins estão atreladas a umAtivo estável, como ummoeda fiduciáriacomo oDólar americano. Isso significa que 1 stablecoin sempre vale 1 dólar, ou perto disso, tornando-os muito mais previsíveis.
As stablecoins mantêm seu valor sendo lastreadas por uma reserva de moeda fiduciária ou outros ativos. Por exemploTether (USDT), uma das stablecoins mais utilizadas, é lastreada pelo dólar americano. Isso significa que, para cada USDT emitido, há uma quantidade equivalente de dólares americanos em reservas para garantir que seu valor permaneça estável.
Outro tipo de stablecoin é ostablecoin algorítmica, que usa contratos inteligentes para controlar sua oferta com base na demanda. Por exemploDAIé uma stablecoin descentralizada cujo valor é mantido por ativos garantidos e contratos inteligentes, em vez de ser diretamente lastreado em moeda fiduciária.
Algumas das stablecoins mais populares com as maiores capitalizações de mercado incluem:
As stablecoins desempenham um papel essencial em tornar as criptomoedas mais adequadas paraTransações diáriase como umreserva de valor. Por exemplo, as empresas podem usar stablecoins para receber pagamentos, sabendo que o valor da moeda permanecerá consistente e não flutuará como Bitcoin ou Ethereum.
Eles também são amplamente utilizados emDeFi (Finanças Descentralizadas)aplicativos, onde os usuários emprestam, tomam emprestado ou ganham juros sobre stablecoins. Como seu valor permanece relativamente estável, eles oferecem uma opção mais segura do que outras criptomoedas para essas atividades.
Após o surgimento das stablecoins, outro desenvolvimento significativo no espaço das criptomoedas éDeFi (Finanças Descentralizadas). O DeFi visa recriar serviços financeiros tradicionais, como empréstimos, empréstimos e negociações, mas sem depender de instituições centralizadas como bancos. O DeFi é construído com base na tecnologia blockchain e os tokens associados a ele são essenciais para sua funcionalidade.
Os tokens DeFi são ativos digitais usados para alimentar aplicativos financeiros descentralizados. Esses tokens servem a vários propósitos dentro do ecossistema DeFi, como governança, staking e recompensa de participantes. Ao contrário dos sistemas financeiros tradicionais, onde bancos e instituições controlam transações e tomadas de decisão, os tokens DeFi permitem que os usuários assumam o controle. Eles permitem a natureza descentralizada das finanças, garantindo que os participantes tenham voz nas regras e governança do sistema.
Os tokens DeFi desempenham um papel crucial no suporte a serviços financeiros descentralizados. Por exemplo, muitas plataformas DeFi usam seus tokens nativos para permitir que os usuáriosVotação sobre decisões de governança, como atualizações de protocolo ou alterações nas taxas de juros. Esses tokens também podem ser usados paraestacae participar depools de liquidez, que fornecem liquidez para o funcionamento das plataformas DeFi. Em troca, os usuários podem ganhar recompensas na forma de tokens adicionais, que incentivam a participação no ecossistema.
DefiOs tokens geralmente são projetados para recompensar os usuários por sua participação. Em muitos casos, os usuários podem ganhar tokens fornecendo liquidez para exchanges descentralizadas (DEXs), emprestando criptomoedas em plataformas de empréstimo ou votando em decisões importantes por meio de mecanismos de governança. Esses incentivos ajudam a incentivar a participação ativa e o crescimento do ecossistema DeFi.
Alguns tokens DeFi também são usados paraApostando, onde os usuários bloqueiam seus tokens em um contrato inteligente para ajudar a proteger a rede e ganhar recompensas em troca. Isso é semelhante a ganhar juros em uma conta poupança tradicional, mas o processo é descentralizado e não envolve nenhuma autoridade centralizada.
Vários tokens DeFi estão liderando o mercado em termos de uso e capitalização de mercado. Esses incluem:
Embora muitos tokens no espaço de criptomoedas sejam frequentemente vistos como ativos especulativos, os tokens DeFi têm papéis únicos que vão além da especulação de preços. Eles não são apenas negociados com fins lucrativos, mas servem como a espinha dorsal dos sistemas financeiros descentralizados. Os tokens DeFi facilitam atividades financeiras reais, como empréstimos, empréstimos, staking e governança, criando um ecossistema financeiro que opera independentemente das instituições financeiras tradicionais.
Além disso, os tokens DeFi oferecem oportunidades paraInclusão financeirapermitindo que qualquer pessoa com conexão à Internet acesse serviços financeiros sem precisar de uma conta bancária. Isso pode ser particularmente valioso para indivíduos em regiões com acesso limitado aos bancos tradicionais.
Camada 1refere-se à arquitetura base do blockchain, responsável pelas principais funções de uma criptomoeda. Essas blockchains gerenciam o processamento de transações, a segurança e a execução de contratos inteligentes. As criptomoedas comuns de Camada 1 incluemBitcoin (BTC),Ethereum (ETH),Binance Coin (BNB)eSolana (SOL). Eles geralmente são os blocos de construção fundamentais do ecossistema blockchain e oferecem suporte a aplicativos e transações descentralizados (dApps).
Camada 2As soluções são construídas sobre blockchains de Camada 1 para aprimorar sua escalabilidade, velocidade e eficiência. As redes de camada 2 lidam com transações off-chain, permitindo uma execução mais rápida e reduzindo o congestionamento na blockchain principal. As soluções populares de Camada 2 incluemPolígono (MATIC),Pilhas (STX)eX imutável (IMX). Essas redes ajudam a melhorar o desempenho das blockchains de Camada 1 sem comprometer a segurança.
Stablecoinssão criptomoedas projetadas para manter um valor estável por estarem atreladas a um ativo tradicional, como oDólar americano. Ao contrário de criptomoedas voláteis como o Bitcoin, as stablecoins oferecem estabilidade de preços, tornando-as ideais para transações diárias e como reserva de valor. Exemplos comuns de stablecoins incluemTether (USDT),Moeda USD (USDC),DAIeFDUSD. As stablecoins são amplamente utilizadas em aplicativos de finanças descentralizadas (DeFi) e como meio de troca em mercados de criptomoedas.
As stablecoins mantêm seu valor por meio deGarantiacom moeda fiduciária ou outros ativos. Por exemploDólar Americanoé lastreado por dólares dos Estados Unidos mantidos em reserva, eDAIé garantido por outras criptomoedas. Algumas stablecoins, comoDAI, também usam contratos inteligentes para gerenciar seu fornecimento e manter o preço estável. Esses mecanismos ajudam a garantir que 1 stablecoin seja igual a aproximadamente 1 USD, independentemente das flutuações do mercado.
Tokens DeFi (Finanças Descentralizadas)são ativos digitais usados em plataformas financeiras descentralizadas para facilitar serviços como empréstimos, empréstimos, staking e governança. Esses tokens alimentamAplicativos DeFi (dApps)e são frequentemente usados paravotação de governança, staking para proteger a rede ou ganhar recompensas. Exemplos de tokens DeFi populares incluemAvalanche (AVAX),Elo de corrente (LINK),Internet Computer (ICP)eDAI.
Os tokens DeFi não são apenas para especulação, mas têm aplicações no mundo real dentro do ecossistema financeiro descentralizado. Eles permitem que os usuários participem de governança descentralizada, protejam redes por meio de staking e ganhem recompensas por fornecer liquidez.
Os tokens DeFi são cruciais para o crescimento do ecossistema Web3.0 porque permitemServiços financeiros descentralizadossem depender de bancos ou instituições financeiras tradicionais. Eles oferecem inclusão financeira a qualquer pessoa com conexão à internet, e sua natureza descentralizada garante transparência e segurança. Os tokens DeFi também fornecem incentivos para que os usuários participem do ecossistema por meio de staking, provisão de liquidez e votação de governança.
