Năm 2024, thị trường tiền điện tử tiếp tục phát triển nhanh chóng, với hơn 10.000 loại tiền điện tử được lưu hành trên toàn thế giới. Sự tăng trưởng này phản ánh sự quan tâm ngày càng tăng đối với các loại tiền kỹ thuật số và tiềm năng của chúng để chuyển đổi các ngành công nghiệp. Tiền điện tử hiện là một phần chính của hệ sinh thái Web3, trong đó nhấn mạnh sự phân cấp và công nghệ blockchain.
Để hiểu đầy đủ tác động của các tài sản kỹ thuật số này, điều quan trọng là phải phân biệt giữa các loại tiền điện tử khác nhau. Các danh mục phổ biến nhất là mã thông báo Lớp 1, Lớp 2, stablecoin và DeFi (Tài chính phi tập trung). Mỗi danh mục phục vụ một mục đích duy nhất, từ việc sử dụng giao dịch cơ bản đến hỗ trợ các hệ thống tài chính phi tập trung và nâng cao hiệu suất blockchain.
Bài viết này nhằm khám phá các chức năng và ứng dụng chính của các loại tiền điện tử này vào năm 2024. Chúng tôi sẽ đi sâu vào cách chúng được sử dụng, các ví dụ trong thế giới thực và tiềm năng của chúng để định hình tương lai của tài chính kỹ thuật số và phát triển Web3.
Để tham khảo thêm, bạn có thể kiểm tra dữ liệu mới nhất về thị trường tiền điện tử tại đây:Vốn hóa thị trường.
Như đã đề cập trong phần trước, tiền điện tử có nhiều loại khác nhau, mỗi loại có chức năng riêng. Một trong những danh mục quan trọng nhất làLớp-1tiền điện tử. Lớp 1 là lớp cơ sở của mạng blockchain. Nó đóng vai trò là blockchain chính nơi tất cả các giao dịch diễn ra và được xác thực. Nói một cách đơn giản, nó là blockchain "chính" bảo mật và xử lý các giao dịch. Nếu không có blockchain Lớp 1, các loại tiền điện tử khác sẽ không tồn tại.
Các blockchain lớp 1 chịu trách nhiệm xác thực giao dịch, tạo các khối mới và bảo mật mạng. Họ đảm bảo rằng mỗi giao dịch được xác minh bởi nhiều người tham gia trong mạng (còn được gọi là các nút). Khi một giao dịch được xác thực, nó được ghi lại trong một khối và được thêm vào blockchain, làm cho nó vĩnh viễn và chống giả mạo.
Ngoài việc xác thực các giao dịch, các blockchain Lớp 1 được sử dụng để chạyứng dụng phi tập trung (dApps)vàHợp đồng thông minh. Hợp đồng thông minh là hợp đồng tự thực hiện với các điều khoản của thỏa thuận được viết trực tiếp thành mã. dApps là các ứng dụng chạy trên blockchain thay vì máy chủ tập trung, cung cấp cho người dùng khả năng bảo mật và kiểm soát dữ liệu của họ cao hơn.
Một số loại tiền điện tử Lớp 1 nổi tiếng nhất bao gồmBitcoin (BTC),Ethereum (ETH),Đồng tiền Binance (BNB)vàSolana (SOL). Mỗi trong số này đóng một vai trò quan trọng trong hệ sinh thái tiền điện tử.
Bitcoin (BTC)được tạo ra vào năm 2009 bởi một người ẩn danh (hoặc một nhóm người) được gọi là Satoshi Nakamoto. Đây là loại tiền điện tử đầu tiên sử dụng công nghệ blockchain và vẫn là loại tiền điện tử được công nhận rộng rãi và có giá trị nhất hiện nay. Bitcoin hoạt động trên mộtbằng chứng công việc (PoW)Cơ chế đồng thuận, nơi các thợ mỏ sử dụng sức mạnh tính toán để giải quyết các vấn đề toán học phức tạp nhằm xác thực các giao dịch và bảo mật mạng. Hệ thống này làm cho Bitcoin có tính bảo mật cao và khả năng chống giả mạo.
Tuy nhiên, hệ thống PoW cũng dẫn đến tốc độ giao dịch chậm hơn và tiêu thụ năng lượng cao hơn so với các loại tiền điện tử khác. Các giao dịch Bitcoin có thể mất vài phút để hoàn thành và mạng chỉ có thể xử lý khoảng 7 giao dịch mỗi giây (tps).
Bất chấp những hạn chế này, Bitcoin vẫn là một kho lưu trữ giá trị và là hàng rào chống lại lạm phát. Nó thường được gọi là "vàng kỹ thuật số" vì nhiều nhà đầu tư coi nó là một tài sản an toàn, đặc biệt là trong thời kỳ bất ổn kinh tế. Nguồn cung hạn chế của Bitcoin (chỉ có 21 triệu BTC sẽ tồn tại) và bản chất phi tập trung của nó tiếp tục khiến nó trở nên hấp dẫn đối với cả nhà đầu tư cá nhân và tổ chức.
Bitcoin chủ yếu được sử dụng như một kho lưu trữ giá trị, tài sản đầu tư và phương tiện trao đổi ở một số khu vực nhất định trên thế giới, nơi ngân hàng truyền thống ít truy cập hơn.
Ethereum (ETH), được tạo ra bởi Vitalik Buterin và ra mắt vào năm 2015, là tiền điện tử lớn thứ hai theo vốn hóa thị trường. Không giống như Bitcoin, Ethereum được thiết kế không chỉ là một loại tiền kỹ thuật số — nó cung cấp một nền tảng cho các ứng dụng phi tập trung (dApps) và hợp đồng thông minh. Hợp đồng thông minh là hợp đồng tự thực hiện với các điều khoản được viết trực tiếp vào các dòng mã. Khả năng hỗ trợ các hợp đồng này của Ethereum khiến nó trở thành một nhân tố quan trọng trong hệ sinh thái tài chính phi tập trung (DeFi).
Ethereum ban đầu hoạt động trên hệ thống bằng chứng công việc (PoW), tương tự như Bitcoin, nhưng nó đang trong quá trình chuyển đổi sangbằng chứng cổ phần (PoS)với sự ra đời của Ethereum 2.0. PoS là một cơ chế đồng thuận tiết kiệm năng lượng hơn, nơi người xác thực đặt cược ETH của họ làm tài sản thế chấp để xác minh các giao dịch, thay vì sử dụng sức mạnh tính toán để khai thác. Sự thay đổi này nhằm cải thiện khả năng mở rộng, giảm tiêu thụ năng lượng và giảm chi phí giao dịch.
Chức năng hợp đồng thông minh của Ethereum đã cho phép tạo ra các giao thức DeFi, sàn giao dịch phi tập trung (DEX) và mã thông báo không thể thay thế (NFT), mở rộng đáng kể các trường hợp sử dụng công nghệ blockchain.
Ethereum là nền tảng cho nhiều dự án DeFi, NFT và các ứng dụng dựa trên blockchain. Nó được sử dụng để tạo mã thông báo, khởi chạy các dịch vụ tiền xu ban đầu (ICO) và cho phép tự động hóa dựa trên hợp đồng thông minh.
Đồng tiền Binance (BNB)được ra mắt vào năm 2017 bởi Binance, một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới. Ban đầu, BNB là một mã thông báo ERC-20 được xây dựng trên blockchain của Ethereum, nhưng sau đó nó đã chuyển sang blockchain của riêng mình,Chuỗi Binance, để tạo điều kiện giao dịch nhanh hơn và rẻ hơn trong hệ sinh thái Binance.
BNB chủ yếu được sử dụng như một token tiện ích để thanh toán phí giao dịch trên sàn giao dịch Binance, cho cả giao dịch và rút tiền. Người dùng Binance được giảm giá khi thanh toán phí bằng BNB, khiến nó trở thành lựa chọn phổ biến cho các nhà giao dịch tích cực. Ngoài sàn giao dịch, BNB cũng đã được tích hợp vào sàn giao dịch phi tập trung (DEX) của Binance và Binance Smart Chain (BSC), một blockchain hỗ trợ phát triển các ứng dụng phi tập trung (dApps) và hợp đồng thông minh.
Các trường hợp sử dụng của Binance Coin đã mở rộng ra ngoài việc chỉ giảm giá phí giao dịch. Nó cũng được sử dụng để bán token trên Binance Launchpad, cũng như để đặt cọc và quản trị trong hệ sinh thái Binance.
BNB được sử dụng để giảm phí giao dịch, đặt cọc trên Binance Smart Chain (BSC) và tham gia bán token thông qua Binance Launchpad. Nó cũng hỗ trợ các ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi) trên BSC.
Solana (SOL)là một blockchain tương đối mới hơn đã thu hút được sự chú ý nhờ khả năng giao dịch tốc độ cao và phí giao dịch thấp. Solana được thiết kế để giải quyết một số vấn đề về khả năng mở rộng mà Ethereum và các mạng blockchain khác phải đối mặt. Nó sử dụng một cơ chế đồng thuận duy nhất được gọi làBằng chứng lịch sử (PoH), cho phép thời gian sản xuất khối nhanh hơn và xử lý giao dịch hiệu quả hơn.
Với khả năng xử lý hơn 50.000 giao dịch mỗi giây (tps), Solana là một trong những blockchain nhanh nhất trong không gian tiền điện tử. Điều này làm cho nó rất hấp dẫn đối với các ứng dụng yêu cầu thông lượng cao, chẳng hạn như sàn giao dịch phi tập trung (DEX) và nền tảng NFT. Phí giao dịch của Solana cũng thấp hơn đáng kể so với Ethereum, khiến nó trở thành lựa chọn hiệu quả hơn về chi phí cho các nhà phát triển và người dùng.
Tốc độ và chi phí thấp của Solana đã thu hút số lượng nhà phát triển ngày càng tăng và hệ sinh thái đã nhanh chóng mở rộng với sự ra mắt của nhiều dApps, dự án DeFi và NFT.
Solana được sử dụng trong giao dịch tần số cao, ứng dụng DeFi, sàn giao dịch phi tập trung (DEX) và thị trường NFT do xử lý nhanh và phí thấp.
Các blockchain lớp 1 là xương sống của toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử. Họ cung cấp cơ sở hạ tầng nền tảng cho các mạng phi tập trung, đảm bảo an ninh, xác thực giao dịch và thực hiện các hợp đồng thông minh. Các blockchain này đóng vai trò là nền tảng chính nơi tất cả các giao dịch được xử lý, ghi lại và xác minh, khiến chúng trở nên quan trọng để duy trì tính toàn vẹn và phi tập trung của các loại tiền kỹ thuật số.
Bằng cách hoạt động như các mạng độc lập, các blockchain Lớp 1 như Bitcoin và Ethereum cho phép tạo ra các ứng dụng phi tập trung (dApps), hợp đồng thông minh và các dịch vụ dựa trên blockchain khác nhau. Nếu không có các blockchain nền tảng này, sẽ không có nền tảng để xây dựng hoặc để đảm bảo việc thực hiện các giao dịch không tin cậy. Ví dụ: blockchain Lớp 1 của Bitcoin đảm bảo tính bất biến của sổ cái BTC, trong khi blockchain Lớp 1 của Ethereum hỗ trợ triển khai các hợp đồng thông minh và vận hành các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi).
Hơn nữa, các blockchain Lớp 1 rất cần thiết để hỗ trợ bảo mật và phân cấp của mạng tổng thể. Các cơ chế đồng thuận mà họ sử dụng – cho dù là bằng chứng công việc (PoW) hay bằng chứng cổ phần (PoS) – cho phép mạng xác minh các giao dịch mà không cần dựa vào cơ quan trung ương, đây là tính năng cốt lõi của công nghệ blockchain. Các cơ chế này giúp người tham gia có thể tin tưởng vào mạng mà không cần biết nhau hoặc dựa vào các trung gian.
Tóm lại, blockchain Lớp 1 là cơ sở hạ tầng cốt lõi cho phép toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử hoạt động an toàn và phi tập trung. Chúng cung cấp tính bảo mật, khả năng mở rộng và độ tin cậy cần thiết cho các ứng dụng phức tạp hơn và tầm quan trọng của chúng không thể được phóng đại trong sự phát triển của Web3 và tài chính phi tập trung.
Trong khiLớp-1blockchain tạo thành nền tảng của hệ sinh thái tiền điện tử,Lớp 2Các giải pháp được thiết kế để cải thiện hiệu suất của các mạng này. Lớp 2 hoạt động trên các blockchain Lớp 1, nâng cao tốc độ của chúng, giảm chi phí và làm cho chúng có khả năng mở rộng hơn. Điều này đặc biệt quan trọng vì khi nhiều người sử dụng mạng blockchain, khối lượng giao dịch tăng lên, dẫn đến thời gian xử lý chậm hơn và phí cao hơn.
Các giải pháp lớp 2 tập trung vào hai tính năng chính:Giao dịch ngoài chuỗivàTốc độ khớp lệnh nhanh hơn. Các giao dịch ngoài chuỗi đề cập đến các giao dịch xảy ra bên ngoài blockchain chính. Các giao dịch này sau đó được giải quyết trên blockchain Lớp 1, giúp ngăn chặn blockchain chính trở nên quá tải. Do đó, các giải pháp Lớp 2 có thể xử lý một số lượng lớn giao dịch một cách nhanh chóng và hiệu quả mà không làm chậm mạng chính.
Bằng cách giảm tải một số lượng đáng kể các giao dịch từ blockchain chính, các giải pháp Lớp 2 cải thiện đáng kể khả năng mở rộng của toàn bộ mạng. Điều này cũng làm giảm tắc nghẽn trên Lớp 1, cho phép nó tập trung vào các chức năng cốt lõi của nó trong khi Lớp 2 xử lý phần lớn khối lượng giao dịch.
Có một số loại tiền điện tử Lớp 2 nổi tiếng đã đạt được sức hút trên thị trường:
Đa giáclà một trong những giải pháp Lớp 2 được sử dụng rộng rãi nhất được thiết kế để cải thiện hiệu suất của mạng Ethereum. Ethereum, trong khi mang tính cách mạng về khả năng của nó, thường phải đối mặt với các vấn đề về tốc độ giao dịch chậm và phí cao, đặc biệt là khi mạng bị tắc nghẽn. Polygon giúp giảm bớt những vấn đề này bằng cách cung cấp giải pháp khả năng mở rộng hoạt động cùng với Ethereum.
Đa giác cho phépGiao dịch nhanh hơn và rẻ hơnthông qua việc sử dụngChuỗi bên. Sidechains là các blockchain chạy song song với Ethereum, nhưng chúng không bị hạn chế bởi những hạn chế của nó. Các giao dịch trên các sidechain này có thể được xử lý nhanh hơn và với chi phí thấp hơn, và sau đó được giải quyết trên blockchain Ethereum chính. Điều này cho phép Ethereum xử lý nhiều giao dịch hơn mà không làm chậm hoặc tăng phí cho người dùng.
Một trong những tính năng chính của Polygon làkhả năng tương thích với Ethereum, có nghĩa là nó có thể hỗ trợ Ethereum dApps (ứng dụng phi tập trung) hiện có mà không yêu cầu các nhà phát triển học các công cụ mới hoặc viết lại mã của họ. Điều này đã khiến Polygon trở thành lựa chọn phổ biến cho các dự án DeFi, NFT và các nhà phát triển dApp khác đang tìm cách cải thiện trải nghiệm người dùng của họ.
Polygon đã nhanh chóng trở thành một giải pháp Lớp 2 hàng đầu trong không gian tiền điện tử. Vào năm 2024, hệ sinh thái của nó tiếp tục phát triển, với nhiều dự án được xây dựng trên cơ sở hạ tầng của nó, khiến nó trở thành một phần trung tâm trong chiến lược mở rộng quy mô của Ethereum. Để biết thêm thông tin, hãy xem trang web chính thức của Polygon:Polygon.io.
Ngăn xếp (STX)là một giải pháp Layer-2 được xây dựng trên đầu trang củaTiền điện tử, tiền điện tử lớn nhất và an toàn nhất. Mặc dù Bitcoin được biết đến là một kho lưu trữ giá trị mạnh mẽ và phi tập trung, nhưng nó không hỗ trợ các hợp đồng thông minh hoặc dApps. Stacks giải quyết vấn đề này bằng cách mang lạiHợp đồng thông minh và các ứng dụng phi tập trungsang Bitcoin mà không thay đổi blockchain cốt lõi của Bitcoin.
Cách tiếp cận độc đáo của Stacks là nó tận dụng BitcoinBảo mật và phân quyềnđồng thời cho phép các nhà phát triển xây dựng các tính năng và ứng dụng mới trên nó. Stacks sử dụng một giao thức được gọi làBằng chứng chuyển khoản (PoX), neo blockchain Stacks vào Bitcoin. Bằng cách đó, Stacks kế thừa tính bảo mật của Bitcoin, đồng thời cho phép các chức năng mới nhưHợp đồng thông minh,Token hóavàỨng dụng DeFi.
Stacks giúp các nhà phát triển có thể tạohợp đồng thông minh và dAppsSử dụngRõ ràng, một ngôn ngữ lập trình mới được thiết kế để dự đoán và bảo mật. Các hợp đồng thông minh này có thể được sử dụng để tạo ra các giải pháp tài chính phi tập trung (DeFi), tài sản được mã hóa và hơn thế nữa, đồng thời tận dụng mạng lưới mạnh mẽ của Bitcoin. Để biết thêm thông tin, bạn có thể truy cập trang web chính thức của Stacks:Stacks.org.
Lớp phủlà một giải pháp Lớp 2 tương đối mới được thiết kế để cải thiện khả năng mở rộng và tốc độ của các ứng dụng phi tập trung (dApps). Nó được tối ưu hóa cho tài chính phi tập trung (Defi) ứng dụng và mã thông báo không thể thay thế (NFT), đòi hỏi tốc độ giao dịch nhanh và chi phí thấp. Mantle nhằm mục đích cung cấp một cơ sở hạ tầng có khả năng mở rộng cao cho các nhà phát triển muốn xây dựng các giao thức DeFi và nền tảng NFT mà không phải đối mặt với các tắc nghẽn hiệu suất phổ biến trên các blockchain Lớp 1 như Ethereum.
Một trong những tính năng chính của Mantle làKiến trúc đa chuỗi, cho phép nó tương tác với một số blockchain, bao gồm cả Ethereum. Điều này cung cấp một môi trường linh hoạt cho các nhà phát triển dApp và đảm bảo rằng Mantle có thể cung cấp thời gian giao dịch nhanh hơn trong khi vẫn duy trì khả năng tương tác với các mạng blockchain khác.
Đặc biệt, sự tập trung của Mantle vào DeFi và NFT đã khiến nó trở thành một nền tảng hấp dẫn cho các nhà phát triển muốn xây dựng các ứng dụng hiệu suất cao. Bằng cách giảm phí giao dịch và cải thiện tốc độ giao dịch, Mantle đang định vị mình là một giải pháp phù hợp cho cả haiGiao thức DeFivàThị trường NFTđòi hỏi khả năng mở rộng cao. Để biết thêm thông tin, hãy truy cập trang web chính thức của Mantle:Lớp phủ.
Các giải pháp lớp 2 có thể là các blockchain hoặc mạng độc lập kết nối với Lớp 1. Trong một số trường hợp, Layer-2 có thể hoạt động như mộtKênh thanh toán, nơi hai hoặc nhiều người dùng giao dịch mà không cần chờ đợi mọi giao dịch được ghi lại trên blockchain chính. Thay vào đó, người dùng tin tưởng rằng quyết toán cuối cùng sẽ được ghi lại trên blockchain Lớp 1.
Tính linh hoạt này cho phép Lớp 2 phục vụ nhiều trường hợp sử dụng, từ thanh toán đơn giản đến các ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi) phức tạp. Các giải pháp lớp 2 cũng cung cấp một cách để các mạng blockchain xử lý khối lượng giao dịch cao hơn và cung cấp thời gian xác nhận nhanh hơn, điều này rất cần thiết cho việc áp dụng chính thống.
Như chúng ta đã thảo luận trước đó, các loại tiền điện tử nhưBitcoin (BTC)vàEthereum (ETH)đã cách mạng hóa thế giới kỹ thuật số, nhưng chúng đi kèm với một vấn đề lớn:Biến động. Giá trị của các loại tiền điện tử này có thể thay đổi nhanh chóng, điều này khiến chúng khó sử dụng cho các giao dịch hàng ngày hoặc như một kho lưu trữ giá trị ổn định. Đây là nơiStablecoinMời vào.
Stablecoin là một loại tiền mã hóa được thiết kế để giảm thiểu biến động giá. Không giống như Bitcoin, có giá trị có thể tăng hoặc giảm hàng nghìn đô la trong một ngày, stablecoin được gắn với mộttài sản ổn định, chẳng hạn như mộtTiền tệ pháp địnhnhưĐô la Mỹ. Điều này có nghĩa là 1 stablecoin luôn có giá trị 1 đô la, hoặc gần với nó, khiến chúng dễ dự đoán hơn nhiều.
Stablecoin duy trì giá trị của chúng bằng cách được hỗ trợ bởi dự trữ tiền tệ pháp định hoặc các tài sản khác. Chẳng hạnTether (USDT), một trong những stablecoin được sử dụng rộng rãi nhất, được hỗ trợ bởi đồng đô la Mỹ. Điều này có nghĩa là đối với mỗi USDT được phát hành, có một lượng đô la Mỹ dự trữ tương đương để đảm bảo giá trị của nó ổn định.
Một loại stablecoin khác làStablecoin thuật toán, sử dụng các hợp đồng thông minh để kiểm soát nguồn cung của mình dựa trên nhu cầu. Chẳng hạnDAIlà một stablecoin phi tập trung có giá trị được duy trì bởi các tài sản thế chấp và hợp đồng thông minh, thay vì được hỗ trợ trực tiếp bởi tiền tệ fiat.
Một số stablecoin phổ biến nhất có vốn hóa thị trường cao nhất bao gồm:
Stablecoin đóng một vai trò thiết yếu trong việc làm cho tiền điện tử phù hợp hơn vớiGiao dịch hàng ngàyvà như mộtLưu trữ giá trị. Ví dụ: các doanh nghiệp có thể sử dụng stablecoin để nhận thanh toán, biết rằng giá trị của đồng tiền sẽ vẫn nhất quán và sẽ không biến động như Bitcoin hoặc Ethereum.
Chúng cũng được sử dụng rộng rãi trongDeFi (Tài chính phi tập trung)ứng dụng, nơi người dùng cho vay, vay hoặc kiếm lãi từ stablecoin. Bởi vì giá trị của chúng vẫn tương đối ổn định, chúng cung cấp một lựa chọn an toàn hơn các loại tiền điện tử khác cho các hoạt động này.
Sau sự gia tăng của stablecoin, một sự phát triển quan trọng khác trong không gian tiền điện tử làDeFi (Tài chính phi tập trung). DeFi nhằm mục đích tái tạo các dịch vụ tài chính truyền thống, chẳng hạn như cho vay, vay và giao dịch, nhưng không dựa vào các tổ chức tập trung như ngân hàng. DeFi được xây dựng trên công nghệ blockchain và các mã thông báo được liên kết với nó rất cần thiết cho chức năng của nó.
Mã thông báo DeFi là tài sản kỹ thuật số được sử dụng để cung cấp năng lượng cho các ứng dụng tài chính phi tập trung. Các mã thông báo này phục vụ các mục đích khác nhau trong hệ sinh thái DeFi, chẳng hạn như quản trị, đặt cược và thưởng cho người tham gia. Không giống như các hệ thống tài chính truyền thống, nơi các ngân hàng và tổ chức kiểm soát các giao dịch và ra quyết định, mã thông báo DeFi cho phép người dùng kiểm soát. Chúng cho phép bản chất phi tập trung của tài chính bằng cách đảm bảo rằng những người tham gia có tiếng nói trong các quy tắc và quản trị của hệ thống.
Mã thông báo DeFi đóng một vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ các dịch vụ tài chính phi tập trung. Ví dụ: nhiều nền tảng DeFi sử dụng mã thông báo gốc của họ để cho phép người dùngBỏ phiếu về các quyết định quản trị, chẳng hạn như nâng cấp giao thức hoặc thay đổi lãi suất. Những mã thông báo này cũng có thể được sử dụng để:cọcvà tham giaNhóm thanh khoản, cung cấp tính thanh khoản cho các nền tảng DeFi hoạt động. Đổi lại, người dùng có thể kiếm được phần thưởng dưới dạng mã thông báo bổ sung, khuyến khích sự tham gia vào hệ sinh thái.
DefiMã thông báo thường được thiết kế để thưởng cho người dùng vì sự tham gia của họ. Trong nhiều trường hợp, người dùng có thể kiếm được mã thông báo bằng cách cung cấp thanh khoản cho các sàn giao dịch phi tập trung (DEX), cho vay tiền điện tử trên nền tảng cho vay hoặc bỏ phiếu cho các quyết định quan trọng thông qua các cơ chế quản trị. Những ưu đãi này giúp khuyến khích sự tham gia tích cực và sự phát triển của hệ sinh thái DeFi.
Một số mã thông báo DeFi cũng được sử dụng choStaking, nơi người dùng khóa mã thông báo của họ vào một hợp đồng thông minh để giúp bảo mật mạng và kiếm lại phần thưởng. Điều này tương tự như kiếm lãi trong tài khoản tiết kiệm truyền thống, nhưng quá trình này được phân cấp và không liên quan đến bất kỳ cơ quan tập trung nào.
Một số mã thông báo DeFi đang dẫn đầu thị trường về cách sử dụng và vốn hóa thị trường. Chúng bao gồm:
Trong khi nhiều mã thông báo trong không gian tiền điện tử thường được coi là tài sản đầu cơ, mã thông báo DeFi có vai trò độc đáo vượt ra ngoài đầu cơ giá. Chúng không chỉ được giao dịch vì lợi nhuận mà còn đóng vai trò là xương sống của các hệ thống tài chính phi tập trung. Mã thông báo DeFi tạo điều kiện cho các hoạt động tài chính thực sự như cho vay, vay, đặt cược và quản trị, tạo ra một hệ sinh thái tài chính hoạt động độc lập với các tổ chức tài chính truyền thống.
Ngoài ra, mã thông báo DeFi cung cấp cơ hội choTài chính toàn diệnBằng cách cho phép bất kỳ ai có kết nối internet truy cập các dịch vụ tài chính mà không cần tài khoản ngân hàng. Điều này có thể đặc biệt có giá trị đối với các cá nhân ở các khu vực có quyền truy cập hạn chế vào ngân hàng truyền thống.
Lớp 1Đề cập đến kiến trúc blockchain cơ sở, chịu trách nhiệm về các chức năng chính của tiền điện tử. Các blockchain này quản lý xử lý giao dịch, bảo mật và thực hiện hợp đồng thông minh. Các loại tiền điện tử Lớp 1 phổ biến bao gồmBitcoin (BTC),Ethereum (ETH),Đồng tiền Binance (BNB)vàSolana (SOL). Chúng thường là các khối xây dựng nền tảng của hệ sinh thái blockchain và hỗ trợ các ứng dụng và giao dịch phi tập trung (dApps).
Lớp 2các giải pháp được xây dựng trên các blockchain Lớp 1 để nâng cao khả năng mở rộng, tốc độ và hiệu quả của chúng. Mạng lớp 2 xử lý các giao dịch ngoài chuỗi, cho phép thực hiện nhanh hơn trong khi giảm tắc nghẽn trên blockchain chính. Các giải pháp Lớp 2 phổ biến bao gồmĐa giác (MATIC),Ngăn xếp (STX)vàBất biến X (IMX). Các mạng này giúp cải thiện hiệu suất của các blockchain Lớp 1 mà không ảnh hưởng đến bảo mật.
Stablecoinlà các loại tiền điện tử được thiết kế để duy trì giá trị ổn định bằng cách được gắn với một tài sản truyền thống, chẳng hạn nhưĐô la Mỹ. Không giống như các loại tiền điện tử dễ bay hơi như Bitcoin, stablecoin mang lại sự ổn định về giá, khiến chúng trở nên lý tưởng cho các giao dịch hàng ngày và như một kho lưu trữ giá trị. Các ví dụ phổ biến về stablecoin bao gồm:Tether (USDT),Đồng USD (USDC),DAIvàFDUSD. Stablecoin được sử dụng rộng rãi trong các ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi) và như một phương tiện trao đổi trong thị trường tiền điện tử.
Stablecoin duy trì giá trị của chúng thông quaTài sản thế chấpbằng tiền pháp định hoặc các tài sản khác. Chẳng hạnUSDTđược hỗ trợ bởi đô la Mỹ dự trữ, vàDAIđược thế chấp bằng các loại tiền điện tử khác. Một số stablecoin, nhưDAI, cũng sử dụng hợp đồng thông minh để quản lý nguồn cung của họ và giữ giá ổn định. Các cơ chế này giúp đảm bảo rằng 1 stablecoin tương đương với khoảng 1 USD, bất kể biến động của thị trường.
Mã thông báo DeFi (Tài chính phi tập trung)là những tài sản kỹ thuật số được sử dụng trong các nền tảng tài chính phi tập trung để tạo điều kiện thuận lợi cho các dịch vụ như cho vay, vay, đặt cọc và quản trị. Những mã thông báo này sức mạnhỨng dụng DeFi (dApps)và thường được sử dụng choBỏ phiếu quản trị, đặt cược để bảo mật mạng hoặc kiếm phần thưởng. Ví dụ về các mã thông báo DeFi phổ biến bao gồmTuyết lở (AVAX),Liên kết chuỗi (LINK),Máy tính Internet (ICP)vàDAI.
Mã thông báo DeFi không chỉ để đầu cơ mà còn có các ứng dụng trong thế giới thực trong hệ sinh thái tài chính phi tập trung. Chúng cho phép người dùng tham gia quản trị phi tập trung, bảo mật mạng thông qua đặt cược và kiếm phần thưởng khi cung cấp thanh khoản.
Mã thông báo DeFi rất quan trọng đối với sự phát triển của hệ sinh thái Web3.0 vì chúng cho phépDịch vụ tài chính phi tập trungmà không dựa vào các ngân hàng hoặc tổ chức tài chính truyền thống. Họ cung cấp tài chính toàn diện cho bất kỳ ai có kết nối internet và bản chất phi tập trung của họ đảm bảo tính minh bạch và bảo mật. Mã thông báo DeFi cũng cung cấp các ưu đãi cho người dùng tham gia vào hệ sinh thái thông qua đặt cược, cung cấp thanh khoản và bỏ phiếu quản trị.
