點對點 （P2P） 加密貨幣交易所是去中心化平臺，允許使用者直接相互交易加密貨幣，而無需銀行或經紀公司等中介機構。這些交易所通過利用區塊鏈技術促進買賣雙方之間的直接交易，從而確保交易的效率、透明度和更高的匿名性。
點對點 （P2P） 加密貨幣交易所和集中式加密貨幣交易所具有明顯的優點和缺點，可根據不同類型的使用者的需求和偏好來迎合他們。
P2P 加密貨幣交易所是去中心化平臺，無需仲介即可促進買賣雙方之間的直接交易。用戶可以協商條款、設定自己的價格並使用各種支付方式。交易通常由匿名個人使用區塊鏈技術進行驗證。
分散：沒有中央機構監督交易，為使用者提供了完全的自主權。
託管服務：確保資金安全持有，直到雙方履行交易義務。
隱私和安全：通過使用區塊鏈技術進行增強，最大限度地降低數據洩露的風險。
全球無障礙：允許來自不同地理區域的使用者可以自由交易。
更低的費用：與中心化交易所相比，交易費用通常更低。
使用者控制：對資產和交易行為有更大的自主權。
隱私：由於分散的驗證過程，增強了隱私性。
靈活性：廣泛的付款方式和可定製的交易條款。
流動性問題：可能流動性較低，導致可用交易對較少且交易等待時間較長。
欺詐風險：由於缺乏解決爭議的中央機構，遇到欺詐活動的風險更高。
較慢的交易：由於手動驗證流程，交易時間可能會變慢。
中心化加密貨幣交易所 （CEX） 是由中央實體控制的平臺，該實體充當買賣雙方之間的仲介。這些交易所管理用戶資金、執行交易，並通常提供保證金交易和質押等附加服務。
集中：中央機構監督所有交易並將用戶資金存放在託管錢包中。
訂單簿對盤：使用即時分類賬匹配買賣訂單，增強流動性。
法規遵從性：通常要求使用者完成 KYC 流程以符合法律標準。
使用者友好的介面：專為易用性而設計，適合新手和經驗豐富的交易者。
高流動性：訪問更大的買家和賣家池，確保快速執行交易。
安全措施：通常具有強大的安全協議來保護用戶資金。
附加服務：提供權益質押、保證金交易和訪問各種加密貨幣等功能。
集中控制：用戶必須將他們的資金託付給交易所，如果交易所面臨駭客攻擊或突然關閉等問題，這可能會帶來風險。
更高的費用：與 P2P 交易所相比，通常收取更高的交易費用。
監管風險：受監管審查，這可能會影響某些代幣或服務的可用性。
P2P 和中心化加密貨幣交易所都有其獨特的優點和缺點。P2P 交易所提供更大的隱私、控制和更低的費用，但存在流動性較低和潛在欺詐等風險。中心化交易所提供高流動性、安全措施和附加服務，但要求使用者信任中央機構管理他們的資金。兩者之間的選擇取決於個人在控制、隱私、費用和安全性方面的偏好。
以下是 2025 年 1 月 1 日至 6 月 26 日排名前 5 位的點對點 （P2P） 加密貨幣交易所，以及它們的主要特點和優勢、用戶評論和安全措施：
Bisq 是一個去中心化交易所，允許使用者安全、私密地交易比特幣和其他加密貨幣。它不需要使用者完成瞭解您的客戶 （KYC） 身份驗證過程，並支援多種支付方式，包括銀行電匯、ACH 轉帳和現金存款。
主要特點：去中心化平臺，高度隱私，無需 KYC，多種支付方式
網友評論：通常對隱私和去中心化有利，但交易速度較慢
安全措施：使用託管機制進行交易，不持有用戶資金
LocalBitcoins 是最古老的 P2P 比特幣交易所之一，直接連接買家和賣家。它支持多種支付方式並提供易於使用的介面。但是，它已經關閉了。
主要特點：多種支付方式、全球覆蓋、直接 P2P 交易
網友評論：對易用性和多種付款方式的好評，但擔心某些交易的費用更高
安全措施：託管服務保護交易，為交易者提供聲譽系統
Paxful 是另一個流行的 P2P 交易所，支援 300 多種支付方式。它允許使用者直接相互買賣比特幣。
主要特點：超過 300 種支付方式，使用者友好的平臺，全球可訪問性
網友評論：因其多樣化的付款方式和易用性而受到高度評價，但對客戶支援回應時間有些擔憂
安全措施：託管服務、雙重身份驗證 （2FA）、爭議解決系統
Hodl Hodl 是一個非託管的 P2P 交易所，允許使用者在不持有使用者資金的情況下交易比特幣。它使用多重簽名託管位址進行交易。
主要特點：非託管平臺，多重簽名託管位址，無需 KYC
網友評論：對其非託管性質和安全功能的好評，但與其他平臺相比，其使用者群較小
安全措施：多重簽名託管位址，無需託管用戶資金
AgoraDesk 是一個專注於隱私和安全的 P2P 交易所。它允許使用者使用各種支付方式交易比特幣和門羅幣。但是，AgoraDesk 將逐漸關閉。平倉過程從 2024 年 5 月 7 日開始，到 2024 年 11 月 7 日結束。
主要特點：注重隱私，支援比特幣和門羅幣，多種支付方式
網友評論：因其隱私功能和對門羅幣的支援而受到讚賞，但一些使用者報告了使用者介面的問題
安全措施：託管服務，匿名交易選項
這些交易所提供了滿足不同需求（例如隱私、安全性和易用性）的各種功能。用戶在選擇最適合他們需求的 P2P 加密貨幣交易所時應考慮這些因素。
答：P2P 加密貨幣交易所通過直接連接買家和賣家來運作。下面是一個典型的過程：
使用者註冊：使用者在 P2P 平臺上創建並驗證他們的帳戶。
建立與欄取的檔案：賣家列出他們的加密貨幣報價，指定交易詳情。
發起安全交易：買家通過平臺搜索報價、發起交易請求並與賣家溝通。
確保安全交易：在交易過程中，資金被託管以確保安全。
買方-賣方互動：雙方就條款達成一致，一旦交易得到確認，資金將從託管中釋放。
確認和釋放加密貨幣資金：買方的付款經過驗證，賣方釋放加密貨幣。
答：主要區別包括：
集中：P2P 交易所是去中心化的，沒有中央機構，而像 Binance 這樣的傳統交易所是中心化的，由一個實體管理。
控制：與充當仲介的傳統交易所相比，P2P 交易所對資金和支付方式提供了更大的控制權。
隱私：P2P 交易所通過將用戶數據存儲在區塊鏈網路而不是中央伺服器上來增強隱私。
流動性：由於使用者群較大，傳統交易所通常具有更高的流動性，而 P2P 交易所可能面臨流動性挑戰。
答：優勢包括：
低費用：由於缺乏仲介，通常沒有交易費用。
增強的隱私和安全性：數據安全地存儲在區塊鏈上，從而降低了數據洩露的風險。
更好的控制：用戶可以設置自己的交易條款並使用各種支付方式。
全球覆蓋：迎合全球使用者，以更少的法律限制促進國際貿易。
答：缺點包括：
流動性問題：在沒有價格波動的情況下，尋找合適的交易對或執行大訂單可能很困難。
欺詐風險：由於依賴貿易夥伴的信譽而增加欺詐風險;託管服務緩解了這種情況，但並未消除。
較慢的交易時間：與中心化交易所的自動化系統相比，手動流程可能會導致交易速度變慢。
答：不，雖然兩者都在沒有中央機構的情況下運作，但 DEX 使用自動做市商或訂單簿系統進行交易，而無需用戶之間直接互動。相比之下，P2P 交易需要買賣雙方之間的人工協商。
